버핏 주식 누 홀딩스, 누뱅크, 에이온 성장 배경 및 미래 전망

최근 글로벌 증시가 약세를 보이는 가운데에도 두각을 나타내는 '버핏 주식'들이 있습니다.

 

특히 남미 핀테크 시장의 선두주자 누 홀딩스(NU)와 영국의 보험 및 컨설팅 기업 에이온(AON)은 2025년 초 이후 두 자릿수의 상승률을 기록하며 투자자들의 이목을 끌고 있습니다.

 

버핏 주식 누 홀딩스, 누뱅크, 에이온 성장 배경 및 미래 전망에 대해 살펴보겠습니다.

 

 

 

 

누 홀딩스

누 홀딩스는 2013년 브라질에서 설립된 누뱅크의 모기업으로, 연초 이후 12.42%의 주가 상승을 기록했습니다.

 

누뱅크는 직관적인 모바일 인터페이스와 혁신적인 금융 서비스를 통해 브라질과 남미 시장에서 급속도로 성장하고 있습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

놀라운 성장세

• 브라질 성인 인구의 58%인 약 1억 명이 누뱅크 서비스를 이용 중
• 2020년부터 브라질에서 고객 1인당 월 매출액 연평균 33% 증가
• 매출액이 2020년 6억900만 달러에서 현재 95억 달러로 10배 이상 증가
• 2024년 약 20억 달러의 순이익을 달성하며 흑자 전환 성공

 

남미 전역으로의 확장

누뱅크는 브라질을 넘어 멕시코와 콜롬비아로 사업을 확장하고 있습니다. 멕시코에서는 이미 1,000만 명, 콜롬비아에서는 250만 명의 이용자를 확보했습니다.

 

경영진은 창립 첫 10년간 브라질 시장에 집중했다면, 앞으로 10년은 남미 전역으로 영향력을 확대하는 데 주력할 것이라고 밝혔습니다.

 

 

성장 잠재력

남미는 약 6억5,000만 명의 인구를 가진 거대 시장으로, 유럽이나 동아시아와 달리 앞으로도 인구 증가가 예상됩니다.

 

투자 전문가들은 누 홀딩스의 매출이 현재 115억 달러에서 5년 후 350억 달러로 성장하고, 순이익은 80억 달러까지 증가할 것으로 전망합니다.

 

 

투자자들의 관심

캐시 우드의 ARK 인베스트먼트는 2월 21일 누 홀딩스 주식 16만2,143주(약 216만 달러 상당)를 매입했으며, 이는 '남미의 아마존'이라 불리는 메르카도리브레(MELI)의 보유량을 줄이고 대신 누 홀딩스에 투자한 것으로 알려졌습니다.

 

 

 

 

에이온

 

1982년 영국 런던에서 설립된 에이온은 현재 120개국에 진출한 금융 서비스 기업으로, 연초 이후 약 10%의 주가 상승을 기록했습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

실적 호조

• 2024년 4분기 매출액 41억5,000만 달러(전년 동기 대비 23% 증가)
• 순이익 7억1,600만 달러(전년 동기 대비 44% 증가)
• 조정 주당순이익(EPS) 3.28달러(33% 상승)
• 순이익률 17.27%로 크게 개선

 

투자 의견

• TD 코웬: 목표주가 468달러(현재 대비 약 20% 상승여력), '매수' 의견
• 에버코어 ISI: 목표주가 420달러, '시장수익률 상회' 의견
• 키프 브루예티 앤드 우즈: 목표주가 414달러로 상향 조정
• 웰스 파고: 투자 의견을 '시장 비중'에서 '비중 확대'로 상향, 목표주가 410달러

 

 

성장 동력

에이온은 리스크 캐피탈과 휴먼 캐피탈 부문의 데이터와 전문성을 결합한 시너지 효과로 2025년에도 실적 호조가 예상됩니다.

 

특히 2025년 기업들의 인수합병(M&A) 활동이 활발해지면서 에이온의 수익성이 더욱 강화될 것으로 전망됩니다.

 

 

 

 

자주 묻는 질문 (FAQ)

Q: 누 홀딩스와 누뱅크는 어떤 관계인가요?

A: 누 홀딩스는 누뱅크의 모기업입니다. 누뱅크는 남미 지역에서 가장 빠르게 성장하는 디지털 은행으로, 누 홀딩스는 이 기업의 지주회사 역할을 합니다.

 

 

Q: 왜 이 주식들을 '버핏 주식'이라고 부르나요?

A: 이 기업들은 워렌 버핏이 선호하는 투자 원칙(강력한 비즈니스 모델, 지속적인 성장성, 뚜렷한 경쟁 우위)을 갖춘 기업들로 평가받기 때문입니다.

 

 

Q: 누 홀딩스의 주요 경쟁자는 누구인가요?

A: 남미 지역에서는 메르카도리브레(MELI)와 같은 기업이 주요 경쟁자로 꼽힙니다. 전통적인 은행들도 디지털 전환을 통해 경쟁하고 있습니다.

 

 

Q: 에이온의 밸류에이션은 어떤가요?

A: 에이온은 2026년 예상 실적 기준으로 31.1배의 주가수익률(PER)에 거래되고 있어 경쟁사인 마쉬 앤드 맥레넌(21.9배)보다 다소 높은 편입니다. 일부 전문가들은 밸류에이션 부담을 지적하기도 합니다.

 

 

Q: 남미 시장이 누 홀딩스에게 특별한 이유는 무엇인가요?

A: 남미는 6억5천만 명에 달하는 인구와 상대적으로 낮은 금융 접근성을 가진 시장으로, 디지털 금융 서비스의 성장 잠재력이 매우 큽니다. 또한 인구 증가 추세가 지속될 것으로 예상되어 장기적인 성장 기회를 제공합니다.

 

 

 

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